本文适用于香港、台湾地区的所有通过 KYC 实名认证的用户，重点聚焦 KYC、风控、反洗钱与合法合规四大核心原则。
一、核心合规要求
1.1 身份认证 (KYC)
- 实名校验：账户必须完成真实姓名、证件及人脸一致校验，禁止他人代持。
- 账户独立：用户需保证现货账户与法币账户均为本人注册，并仅限本人使用。
1.2 风险监控
当系统触发风控警报或疑似涉及恐怖主义融资，用户须及时配合：
- 提供完整银行流水、资金来源说明及证件等所需证据；
- 若证据不足，平台可暂时限制账户功能直至通过审核。
1.3 合法性与税务
- 用户确认交易行为已在所在地法律框架内获得授权；
- 自行向当地税务机关申报并缴税，平台不代扣、不代缴、不背书。
二、交易流程一览
2.1 通用规则
- 下单前
仔细阅读对方广告页的全部条款，确认支付方法、到账时效与备注说明。 - 禁止线下交易
任何通过社媒、聊天App或面对面交易的行为，平台均不承担损失。 - 文明沟通
在订单沟通、客服或评论区，禁止人身攻击、辱骂与恶意捆绑身份。
2.2 手续费分摊
- 默认由交易双方各自承担所在支付通道的手续费（如 10,000 USDT + 5 USDT 通道费 = 实际应付 10,005 USDT）。
- 任何特殊分摊需在下单前以文字形式明确，避免“附加条款”争议。
三、买方操作清单
| 步骤 | 行动要点 |
|---|---|
| 选择支付方式 | 必须使用卖方可接受的支付工具；支付方式持有人姓名需与平台 KYC 姓名 100% 匹配。 |
| 付款前 | 无需点击“已付款，通知卖方”；未付款即点击将可能触发账户冻结。 |
| 即时转账与备注 | 若卖方要求“快速到账”，请优先使用即时/闪电支付；转账备注避免填写 BTC、USDT、加密货币 等敏感词。 |
| 售后争议 | 先通过订单聊天沟通，90 分钟未响应再发起申诉；平台仅作争议协调，非交易当事方。 |
常见问题 FAQ（买方视角）
Q1：如果银行系统延迟到账，订单会被自动取消吗？
A：会。当订单付款待时超过广告标注的时限，系统会自动撤销。建议提前选择 T+0 实时通道。
Q2：付款备注里写了“购买USDT”会被强制退款吗？
A：可能。部分银行或支付通道会把含数字资产字样的备注视为敏感交易，直接拒绝或打回。
Q3：卖家迟迟不放币怎么办？
A：保留支付回执截图，第一时间在订单内上传证据并点“申诉”。按当前规则，平台将在 24 小时内介入处理。
四、卖方操作清单
- 收款确认：收到足额款项且名字一致后，务必 15 分钟内放行 数字资产。
- 严禁改价：既定价格为最终成交价格，无异议。
- 手续费证明：如有额外扣费，上传清晰带扣除金额的转账截图，避免客服重复核实。
- 联系方式：注册手机号与邮箱视为唯一官方联系方式，确保 7×24 小时可接通。
- 广告合规：广告条款必须与平台规则一致，避免“隐藏手续费”或“额外加价”等字眼。
常见问题 FAQ（卖方视角）
Q1：买方付款人与订单姓名不一致，能否拒绝放币？
A：可以。未通过 KYC 同名校验的款项，可立即拒绝并申请客服介入。
Q2：收到到账短信但网银延迟，可以拖延放行吗？
A：不可以。到账短信不是最终确认，需网银页面余额同步无误后 15 分钟内放行，否则系统将记录违约。
Q3：广告开启多日成交率低于 20% 会怎样？
A：系统会在每日 00:00 检测；若连续低迷，广告将被强制下线，无需人工申诉。
五、风险提示与免责条款
- 价格波动：数字资产价值可在短时间内大幅涨跌，下单即视为自愿承担市场风险。
- 信用风险：平台不对交易对手方违约承担连带责任。
- 隐私保护：切勿在广告描述、自动回复或留言里留下手机号、微信号等个人信息。
如在完全理解并同意上述条款后，仍坚持进行 C2C 交易，即视为自愿承担包括但不限于黑客攻击、不可抗力技术故障等潜在风险。
六、异常交易行为与处理细则
6.1 常见违规行为
- 买方恶意取消：单日出现 3 次 无故取消订单，系统当天禁止买入。
- 支付超时：连续 5 次 未在规定时间内付款，限当日交易权限或下架广告。
- 广告申诉率过高： 同一广告 >3 笔订单申诉，立即下线并警告。
- 成交率过低：广告运行久但成交率不足 20%，强制关闭。
- 使用未授权支付工具（如支票）：产生纠纷全部损失由违规方承担，功能冻结。
- 虚假凭证：首次冻结 72 小时，第二次冻结 1 个月，第三次永久封禁 C2C 权限。
6.2 高风险场景
- 账户被司法机构冻结：须自行联系对应法院或公安处理，平台仅按书面指令配合；
- 资金涉嫌诈骗、赌博、洗钱：一经系统或人工确认，相关资产与账户将被 永久冻结，并终止全部服务关系。
平台声明：所有限制、冻结、终止措施均基于风险控制及合规要求，可能涉及保密协定，平台无义务提前或事后披露细节。但若限制原因消失，平台将尽快解除管控。
七、小结与下一步行动指南
合规的 C2C 交易依赖 1211 原则：一次全面实名认证、双重联系可验证、一次比对手续费、一次性完全放款。遵循以上步骤，可最大限度降低交易摩擦与资产损失风险。
立即行动
- 打开账户设置 → 安全中心 → 完成二次身份复核。
- 阅读【卖方广告条款】并确保内容符合本协议细则后再上线。
- 关注官方公告，第一时间获知“手续费减免日”或“通道维护”等临时变更。